财路哥
文 | 史记新说
编辑 | 史记新说
2016年，一男子每天出门都要见上十几个不同的人，这些人见到男子后就会给男子一沓厚厚的钱，男子将收来的钱全部放到行李箱，再进行下一项工作。忙碌的时候一天就能入4000万左右，令人震惊。
他是做什么工作的？这些巨额资金的背后，又隐藏着怎样的惊天的秘密?
1.异常的银行账户
这一切还要从一个普通员工不普通的银行账户开始说起。
2016年国庆节刚过去不久，浙江省青田县公安局经侦大队的办案人员开始了每天日常巡查金融机构，就是看看银行的金融账户和日常有没有什么异常的情况。
警方一连巡查了好几家都没有什么异常，直到来到一家中国银行后，银行的一位工作人员向两位警察反映了银行出现的一个异常情况。
巡查
那就是一个交易额巨大的账户，这个账户在短时间里交易的数量非常频繁，且交易额巨大，经过银行给出的交易流水看来，这个账户一个月的时间内就有将近一个亿的交易资金往来！
开始警方还怀疑这个账户是不是什么大企业家开设的，若是企业的流水资金的话也可能是合乎情理的。
毕竟现在不管是发工资还是工程款，大部分都是以银行转账为准的，基本没什么人做生意会去取现金，因此这个怀疑也十分合理。
但警方调查后发现，这个账户的开户人是一位叫做杨鹏的年轻男子，而警方接着去调查杨鹏的背景时发现，此人就是一家服装厂的普通员工，别说是什么大企业家或者大富豪了，甚至连小老板都算不上。
这就奇怪了，这个杨鹏无论是身份还是背景都这样平平无奇，为何他名下的账户每月会有如此巨大的资金流水往来呢？
这里面显然是有问题的，一个普通的老百姓，名下的账户每个月有这么大的资金交易量，和身份完全不符合，警察立马就对此人展开了调查。
警察对于杨鹏的家庭关系和他的生活经历等等都展开了秘密调查，但是这个人就是一个生活在青田县的普通打工人，并没有什么异常的情况。
但是警方却在杨鹏开设账户的银行发现了猫腻，他们从银行的监控记录看到，有一对男女经常从杨鹏的账户中取钱，而杨鹏本人却基本没有出现在银行之中，更没有从这个账户中取过钱。
那么这到底是怎么回事呢？为何杨鹏的银行账户他自己基本没有用过呢？这对男女又是什么人，他们和杨鹏是什么关系？
带着一系列的疑问青田县的警方又展开了深入调查，这一查，竟然牵扯出一个惊天的大案。
非法交易
2.神秘的夫妻二人
警方调查后发现这个男的名叫叶健，女的叫杨萍，两人在法律上是夫妻关系。而更加重要的是，杨萍正是开户人杨鹏的姑姑。
有了这层关系警方就不得不怀疑，杨鹏的这个账户其实不是他本人在使用的，真正的使用者应该是这对夫妻。
警察发现这条线索的时候立马绷紧了神经，这对夫妻是从事什么工作的？为何要用侄子的账户进行这么多的资金交易？
在调查杨萍夫妇的过往时，警察发现杨萍夫妇有一段非常特殊的经历——他们曾因从事犯罪活动被公安机关处理过！
警方的档案上显示，早在2013年2月份，这夫妻二人就已经因为非法买卖外汇而被法院判处非法经营罪，有期徒刑三年并缓期执行。有了这个前科之后，警方立马产生了警惕，这杨萍夫妇会不会是不知悔改，被处罚过之后仍然在从事非法买卖外汇的活动呢？
因此警方立马就对这两人开始了跟踪调查，在调查的过程中，警方发现这两人果然还是有问题的。
这一天的早晨九点多，警方发现叶健杨萍两人打扮整齐，从自己的住所出来后径直走向了一个高档酒店的咖啡厅。
两人在咖啡店大约待了十几分钟后，一名中年女子来这里找了他们，是普通的喝茶聊天吗？
不，其实是在“做生意”，这位中年女子和杨萍聊了几句之后，突然从包里拿出一沓钱递给了她，而杨萍也非常自然地接过去开始数钱，数好后直接装进了自己的包包中。随后三人简单聊了几句之后，就离开了咖啡厅。
警察继续跟随杨萍夫妇后发现，这两人这一天下来是真的忙，他们一天之中跑了青田县的十几个地方，见了十几个不同的人，有男有女，有年轻的也有中年人，见面的地方也都在公共场合。
而这些人见到杨萍夫妇之后，都是聊几句然后将自己手中的钱全都给了杨萍夫妇，杨萍夫妇清点过后就将钱放在了自己随身携带的包包之中。
更加重要的是，这一天下来，杨萍夫妇见了很多不同的人，从他们手中拿到的钱也是各不相同，有美元、有欧元还有港币等等。
见客户
这下让警方更加确定了杨萍夫妇就是在做非法买卖外汇的活动。结合他们使用杨鹏的银行账户，警方分析出杨萍叶健两人还是从事着老勾当，他们从各个散户手中收取不同的外币，再利用侄子杨鹏的银行账户换成人民币之后，转给这些散户，从中赚取外汇差。
这下人证物证具在，叶健杨萍夫妻二人就是在从事非法的“地下钱庄”，从他们一天就能见到十几个客户来看，他们的客户应该是遍布各地，并且都是十分有钱。
而杨鹏的账户每个月的资金交易折合人民币有一亿元左右的金额来看，这两人的“地下钱庄”规模也十分庞大。
因此，警方已经准备好等待一个合适的时机再次抓捕叶健和杨萍二人了，但没想到，这个时候，叶健的一个举动，让警方的心再次悬了起来。
而就是叶健这个不寻常的举动，让警方暂缓了抓捕行动，并且从叶健的身上，警方竟然发现了更大的秘密。
数钱
3.牵出背后惊人的秘密
警方已经联系好人手准备控制叶健和杨萍二人时，这天下午叶健却做出了让警方不敢轻举妄动的举动。
杨萍夫妻二人在连续见了十几个客户并且收了很多的外币之后，下午四点多他们带着这些外币再次回到了自己的住处。
警方正在联系准备进行下一步行动时，叶健却突然从小区走了出来，杨萍并没有跟随，只见叶健出来时还带着一个小尺寸的黑色行李箱，警方判断，这个行李箱里放的就是叶健夫妇今天在外收购的外币。
一行李箱的外币
那么他拉着这个行李箱准备去银行存钱吗？这样去银行存钱不会显得太过于张扬了吗？
来不及细想，警方看到叶健从地下车库出来，就驾车悄悄跟随在叶健的车子后面，本来警方判断叶健应该是去银行，但谁也没想到，叶健一路驾车就开到了高速。
这又是怎么回事？难道叶健已经知道了警察的跟踪，想要甩开警察吗？还是打算出远门？
警察跟随着叶健的车子一直到了某处才停下来，警察一看，这不是温州机场吗？难道叶健这是要逃走了吗？
温州机场附近
警方看到叶健这样的举动全都隐匿起来，他们担心叶健已经嗅到了什么危险的气息，再打断他们的行动可就得不偿失了。
然而接下来叶健的行动，更是令所有人都大吃一惊，原来，在这个每月涉案金额巨大的“地下钱庄”里，叶健和杨萍仅仅只是个开端。
在他们的背后，竟然隐藏着涉案金额高达两百亿现金的大案！
叶健到达机场后，并没有进入机场内部，而是在人来人往的机场外面与两名神秘男子见了面。
因为机场的人非常多，他们的见面就显得十分平常，就算有点什么异常也不会引起他人的注意，因此这里见面的确是十分安全的地方。
几人简单交谈之后，一名黑衣男子竟然将叶健手上的黑色行李箱给带走了，这又是为什么呢？这两个神秘男人是谁？为何叶健会轻易将自己一箱子的外币给他们呢？
双方交易
带着种种疑问以及以往的经验，警方怀疑叶健杨萍夫妇仅仅是这个“地下钱庄”的一部分，很可能他们的上面，还有更高级的人在秘密操纵这一切。
想到这里，警方就不得不赶紧制定了抓捕计划，并且要弄清楚叶健和杨萍二人在这个“地下钱庄”中扮演的是什么角色。
之后警方又继续跟踪杨萍夫妇发现，叶健杨萍二人在这个巨大的“地下钱庄”中扮演的仅仅是“黄牛”的角色，而之前在机场接走叶健行李箱的人，就是他们的上家，并且他们的上家背后，还有更大的老板。
经过警方不懈努力之下发现，在青田县像叶健杨萍这样“地下钱庄”的“黄牛”大约有6个，他们和杨萍夫妇一样，都是从散户手里收走不同的外币，然后将这些外币再统一卖给“上家”，他们从中获取高额的利益差价。
而这些人每天从散户手中收购的外币加起来，竟然一天就高达几千万！
那就有人问了，这样一个小小的青田县，为何会有如此多倒卖外币的人存在呢？这里的人又为何会有如此多不同国家的钱呢？
青田县
这就要从青田县的地理位置说起了。青田县在浙江省的东南部，这里是远近闻名的“华侨之乡”，就是这样一个小小的县城，常住人口高达五十多万，还有三十多万的华侨在海外不同的国家定居，因此这里的地理人文和国家其他普通的县城是完全不一样的。
本来沿海这一带华侨的数量就很多，而作为华侨之乡的青田县在全国也是数得上名的，还有统计得出，青田县的人均外汇储量在全国的县级行政区中也是数一数二了。
而正是这种特殊的地理环境和不同的人群来往，在这地地方就容易发生此类案件。因为华侨从国外将外汇带回来之后，想要兑换成人民币就有了这种“非法渠道”。
正规换钱渠道
为何要用这种渠道而不去正规的银行兑换呢?一是因为去银行兑换手续繁杂，时间会长，二是因为外汇每天都是有波动的，因此去银行兑换可能会亏损，因此这些散户们才会去找一些“地下钱庄”进行兑换。
从警方了解到叶健将自己收购的外币转卖给自己的上家之后，以及找到了像叶健杨萍一样的“黄牛”之后，警方就开始了深层次的挖掘。
警方了解到叶健杨萍夫妇将自己收购来的外币给了上家之后，他们的上家也没有将这些外币存入银行，而是有专门的人负责运输。
这些外币先是从温州机场被接走之后，有专门的人将它们送到了广州，之后这些外币又从广州转到了深圳，就在深圳，有个叫做林俊的中年男子接手了这些外币。
警方就是这样一层层地追上去，顺藤摸瓜查到了林俊头上，到这里警察就在想，这个林俊会不会就是这个“地下钱庄”幕后的大老板呢？
于是警察立马和当地警方联系配合，并调出了林俊的账户资金往来，看看这个里面到底有什么猫腻。
林俊
警方的一切调查都在暗中悄悄进行，这些犯罪嫌疑人虽然散落在各个城市的不同地方，但是每一个都早就被警方盯得死死的，只要是时机合适，警方就能将他们一网打尽。
但到现在为止，警方除了暗中跟踪调查之外，明面上仍旧没有任何行动。
当警方调出林俊的银行账户记录之后，他们在林俊的账户流水中果然发现了重大的秘密。
林俊的账户资金往来中显示，每天都有巨额的人民币从海外转到他的账户之中，而林俊的账户交易中显示，他与警方所查到了几个犯罪嫌疑人之间都有固定的资金往来，这下可以说是证据确凿了！
而通过分析发现，林俊的账户中的资金往来非常不正常，并且林俊上面也没有“上家”了，从林俊账户的交易流水和他收到的大量海外人民币看来，他就是这个“地下钱庄”幕后的老板。
从一个异常的银行账户，挖到一个巨额的“地下钱庄”，我们不得不佩服警察们的聪慧和辛苦付出。
既然现在整个案件的线索全都明了，那么抓捕行动就迫在眉睫了！
4.多方查证，秘密抓捕
从整个案件的链条来看，最开始是由像叶健杨萍夫妻那样的“黄牛”，从不同的散户手中收取不同的外币，再以高昂的价格转卖给自己的上家之后，这些上家再将“黄牛”们收来的外币带给林俊，最后由林俊将这些外币非法带入境外，最终完成“地下钱庄”的非法买卖外币犯罪活动。
无论是案件的来龙去脉还是各个犯罪嫌疑人现在都已清洗，江防的抓捕行动也是一触即发。
但是到现在警方并没有直接展开行动，因为此案件中涉及的人数众多，并且他们都在不同的地方，若是贸然展开行动，很可能直接打草惊蛇，达不到将他们全部抓捕归案的目的。
于是，专案组立刻调动了各个地方的精干精力，在对每个犯罪嫌疑人都实施了严密的控制之后，他们开始对这次的抓捕行动进行严密的讨论。
经过会议和方案决定之后，加上警方已经掌握了大量的证据和他们的出行规律，一个平常的日子里，一场巨大的抓捕行动即将开始。
警方确定好抓捕的时间之后，专案组立刻赶往青田县、温州市、广州市、深圳市和兰州市五个不同的地方，同时展开收网行动。
在温州机场，有两名神秘男子在刚刚“接头”成功，取走两箱外币之后，早已在周边埋伏好的警察一下子冲出来，连人带赃款直接将他们摁倒在地。
与此同时，广州深圳等地不断抓捕成功的消息也传来，经过各地警方共同努力和配合，青田县警方一共抓获了17名犯罪嫌疑人，可以说此次抓捕可谓是大获全胜。
而在温州机场抓捕的两名男子，他们所携带的大箱子里的现金令人震惊，青田县的一家银行的七八个工作人员带来了6台验钞机，不断工作7个多小时后才将这些钱清点完毕，
工作现场
这些外币中其中欧元有602.9万元，港币110万元，美元8.2万元，按照当地当日的外汇价格换算下来，这些钱折合成人民币高达五千多万元。
最后经过初步查实之后，这个“地下钱庄”每天的交易金额折合成人民币都在四千万元以上。
整个案件从开始查到最终一网打尽，青田县的警方整整耗时一年多，而就在这一年多的时间里，这个“地下钱庄”的交易金额折合人民币竟然高达两百多亿元，实在令人震惊。
此时行动可谓是一举捣毁一个庞大的地下钱庄，青田县公安局局长都表示，这个是最近几年省内涉及外币量最大的一个案件。涉案金额如此庞大的地下钱庄，终于被警方全部查获，就连中华人民共和国公安部对此都发来贺电。
青田县警方一年多的辛苦没有白费，他们不仅是抓捕了这些不法分子，更是维护了我们国家正常的金融秩序，为国家和人民做出了巨大的贡献。
我们知道，非法买卖外汇就是非法经营，不仅是犯罪行为，更是对我国的金融秩序造成巨大的破坏和损坏。
从小的说，非法买卖外汇的行为本身就已经构成了扰乱市场秩序，不但会冲击正常的金融秩序，对我们的生活也会造成不小的伤害。
从大的说，非法买卖外汇必然减少国家外汇的储备，影响到国家正常金融秩序，不但构成犯罪行为，更危害国家的经济金融安全。
可是这个案件中，我们惩罚了那些犯罪的人，但案件本身带给我们的，仅仅是这些不法分子私下买卖外汇吗？
俗话说，没有买卖就没有伤害，滋生这些人成就不法“地下钱庄”的，不正是那些为了自己的私利图方便的大众吗？这些都值得的我们深思。
